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エポスカード徹底解説!カラオケ・レストラン・旅行での優待特典・分割払い・手数料・tsumiki証券までこれを見れば丸わかり!【2019年最新版】

エポスカード

この記事はエポスカードの「すべて」を集約した記事となっています。

エポスカードの申し込みから利用へ向けて、お役に立てればうれしいです。

ケロンくん

この記事はとっても長いよ!
興味のあるコンテンツを「目次」から探して飛んでみてね。

この記事の目次

エポスカードの申し込みは、こちらから。

エポスカード<公式サイト>

エポスカードの歴史と特徴


出典:丸井グループ(公式サイト)

エポスカードは「マルイグループ」のカード事業「株式会社エポスカード」が発行しています。

「マルイグループ」はファッションビルの丸井を筆頭とした小売事業や、エポスカードといったフィンテック事業など幅広く力を入れている大企業です。

「エポスカード」の発行は2006年に開始されるなど新規参入企業のように感じますが、実は1960年代に日本ではじめて「クレジットカード」という名称を使ったとも言われています。

ケロンくん

エポスカードの前は「赤いカード」っていう名前でクレジットカードを発行していたよ!

エポスカード基本情報

エポスカード

エポスカードは「即日発行の出来るクレジットカード」としても有名なクレジットカードです。

また、学生向けのエポスカードや年会費無料のエポスカードなど、選択が幅広いことからさまざまな方に人気も高くなっています。

【申込~手元に届くまで】店頭申し込みなら即日発行可能!


出典:エポスカード(公式サイト)

エポスカードはWeb申し込みや店頭申込をすれば、最短即日でエポスカードを発行することも可能です。

申込み内容に不備がなく審査に合格することが前提とはなりますが、条件をすべてクリアしていればほぼ確実に即日発行することができます。

即日発行には対応したカードセンターが最寄りにあることが前提条件となっているため、最寄りのエポスカードセンターをしっかりチェックしておきましょう。

>>最寄りのエポスカードセンターを確認するにはこちら

ポイント!
エポスカードは即日発行でもICチップが付いているため、防犯能力も高くなっています。

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エポスカード<公式サイト>

最短で即日発行できるクレジットカード一覧!急ぎですぐクレカがほしい人に。

海外旅行保険も無料で自動付帯!24時間のトラベルサポートもついたエポスカードはコスパ最強!


出典:エポスカード(公式サイト)

ここが素敵!
エポスカードの海外旅行保険は「自動付帯」!
持っているだけで安心することが出来ます。

カード保険

「VISA」のエポスカードなら、海外旅行保険が最高500万円まで無料で自動付帯します。

LINEでも相談受付中

公式LINE@「クレカの相談トーク!」で相談してみませんか?

自分にピッタリのクレジットカードを探したい方も、アドバイス致します!

ケロンくん

時間があるときに、編集部がお答えします^^

海外旅行へ出かけることが多い方にとっては嬉しいポイントですよね。

また、24時間トラベルサービスによって滞在先のトラブルもしっかりとサポートしてもらうことができます。

はじめてクレカを持つ学生も安心のサービスが充実!

大学生

エポスカードは公式サイトに「学生向けのトピック」も掲載しており、学生がはじめて選ぶクレジットカードとしても選びやすい1枚でしょう。

学生向けとも公式で銘打たれていることから、学生でも十分合格を目指すことが出来るクレジットカードです。

ポイント!
その分限度額が抑えめになる傾向にありますが、学生向けとして「使い過ぎ防止」になるのも1つのメリットかもしれません。

エポスカードの申し込みは、こちらから。

エポスカード<公式サイト>

エポスカードの特典

買い物

ここではエポスカードの特約店を厳選紹介します。

現金払いや他クレジットカード決済で大幅割引のチャンスを逃さないよう、チェックしてみてください。

エネオスでんき

エネオス電気
出典:ENEOS電気(公式サイト)

エネオスでんきは関東、山梨県、静岡県の一部など地域限定のサービスです。

現在使用中の電力会社と利用料を比較して安くなる場合、光熱費を節約することができます。

公式サイトの電気料金シミュレーションで年間電気料金の最安値を調べてみてください。

エポスカードでエネオスでんきの利用料を支払うとなんとポイント2倍。

ポイント!
エポスカードゴールド会員が「選べるポイントアップショップ」にカードを登録すると、エポスポイントが最大4倍になります。

スターバックスカードにオンライン入金

スタバ
出典:http://www.starbucks.co.jp/

スターバックスコーヒーを利用するとき、「スターバックスカード」というプリペイドカードを使うと、50円(税抜)の支払いごとにStarが1つ貯まります。

Starを貯めると、ビバレッジ・フード・コーヒー豆など好きな商品と交換することができますよ。

詳細:スターバックスリワード

加えて、エポスカードからスターバックスカードにオンライン入金・オートチャージをすると、エポスポイントが2倍貯まります。

スターバックスを頻繁に利用する人は、スターバックスカードとエポスカードの利用がお得です。

H.I.S.

his
出典:https://www.his-j.com/Default.aspx

「H.I.S.(エイチ・アイ・エス)」は、リーズナブルな国内・海外旅行のツアーや格安航空券を提供する旅行会社です。

エポスカードVISA会員がH.I.S.の旅行代金を決済すると、期間限定でエポスポイントが3倍貯まります。

ケロンくん

プラチナ・ゴールド会員はさらにエポスポイント5倍!
ポイント!
VISA付きエポスカードは1旅行につき最長90日間の海外旅行損害保険が「自動付帯」です。
海外旅行中、現地で病院にかかると治療費・入院費・薬剤費などに対して1疾病につき最高270万円まで保険金が支払われます。

コンサート・ミュージカル・歌舞伎などのチケット

エポトク
出典:https://epotoku.eposcard.co.jp/

エポスカード会員は「エポトクプラザ」という優待サイトを利用できます。

エポトクプラザからコンサート・ミュージカル・歌舞伎などのチケットを申し込むとお得です。

宝塚歌劇のエポスカード会員限定S席に座れる、歌舞伎座二等席14,000円→10,000円など幅広い優待を受けられます。

ピザーラ2,000円以上の注文で竜田ミックスプレゼント

ピザーラ
出典:https://www.pizza-la.co.jp/

「ピザーラ」ではエポスカード会員がピザを含む2,000円(税抜)以上の注文すると、竜田ミックスをプレゼント。

電話注文・テイクアウトをする際、クーポン記号【B-37】を伝えてエポスカードを提示するだけです。

ピザーラ公式サイトから注文する場合、買い物ページにクーポン番号を入力してください。

ポイント!
竜田ミックスは竜田チキン5個+ローステッドポテト5本で400円(税抜)のサイドメニューです。
2,000円前後のMサイズのピザだけで物足りないとき、竜田ミックスを無料で追加注文すれば、ぐっと満足感が上がります。

アパホテル

ホテル
※本画像はイメージです。

「アパホテル」は出張中のサラリーマンに人気を呼んでいるビジネスホテルです。

宿泊はもちろんのこと、最大7時間滞在可能な日帰り・デイユースプランでさらに利用客を増やして、全国各地にどんどん店舗数を伸ばしています。

アパホテルのクレジットカード決済でエポスカードを利用すると、エポスポイントが5倍になります。

また、宿泊のチェックアウトを1時間無料延長できるため、アパホテルの利用頻度が高いサラリーマンにオススメです。

ポイント!
アパホテル&リゾート東京ベイ幕張にはスイートルームがあります。
エポスカード会員だと伝えれば、インペリアルスイート(4bed)通常料金30万円→10万円、プレジデンシャルスイート(2bed)通常料金15万円→5万円に大幅割引されます。

宅配クリーニング「リネット」

エポスカード会員が宅配クリーニング「リネット」に新規会員登録すると、1,500円OFF+送料無料+プレミアム会員費2カ月無料になります。

初回40%OFFのため、エポスカードに入会したら一度は利用する価値がありそうです。

なお、プレミアム会員は総額3,000円以上でいつでも往復送料無料、最速翌日お届けなど、たくさんの特典が付いています。

リネットはクロネコヤマト+ネット予約で手間いらずのため、多忙なサラリーマンから支持を得ています。

冬服の保管にも便利ですよ。

エポスカードは入会金・年会費無料!マルイのお得なクレジットカード

エポスカード

「年会費無料のクレジットカードで優待を受けたい」

「年会費無料で即日発行可能なクレジットカードを探している」

エポスカードはこんな方にオススメです。

エポスカードは入会金・年会費永年無料

マルイとモディで年4回開催される「マルコとマルオの7日間」で買い物をするとき、エポスカードならほとんどの商品が10%OFFになります。

また、学生や主婦が申込できる即日発行可能なクレジットカードのため、すぐに使いたい18歳以上にオススメです。

エポスカードのポイントシステムは?

メリット

エポスカードのポイントプログラムは「エポスポイント」で、1ポイント=1円相当(ポイント還元率0.5%)となっています。

ただし、交換先によってエポスポイントの価値が変動する点は注意しましょう。

▼エポスカードの交換先ポイント参考例

  • 「マルイの商品券」1,000円分=1,000ポイントで交換可能。
  • 「(株)モンテローザお食事券」1,000円分=800ポイントで交換可能。
  • 「KEYUCA(ケユカ)お買い物券」500円分=400ポイントで交換可能。※2019年9月30日まで

エポスカードはポイントの交換先が非常に多く、ギフト券だけでも数種類が用意されています。

ポイント!
エポスポイントは店頭支払いに充てたり、マイルなどのポイントに交換することも出来ます。

VISA加盟店ならどこでもたまる!エポスカードのポイントシステム徹底解説


出典:エポスカード(公式サイト)

エポスカードは基本的に「VISA」の加盟店であればどこでも使うことが可能で、使った分に応じてポイントを入手出来ます。

1回・2回・ボーナス払いは200円につき1ポイント、リボ・3回以上の分割払いでは200円につき2ポイントが付与される仕組みです。

リボ払いや3回以上の分割払いではポイント還元率が1%、それ以外ではポイント還元率が0.5%になると認識しておきましょう。

ポイント!
エポスカードを使って「楽天Edy」などの電子マネーにチャージすると、チャージに対してもポイントが付与されます。

店頭でもネットショッピングでも、さらに電子マネーでのチャージでも!


出典:たまるマーケット(公式サイト)

エポスカードは「VISA」の加盟店であれば店頭以外にもネットショッピングで活用することが出来ます。

ネットショッピングでエポスカードを使う場合は「たまるマーケット」の経由を心掛けましょう。

エポスカードを使う際に「たまるマーケット」を経由するだけで、ポイント還元率を2倍から30倍まで引き上げることが可能です。

ショッピング・旅行・レストランの予約はたまるマーケット経由が断然お得!!

「たまるマーケット」とはエポスカードのネットショッピングモールで、さまざまなショッピングサイトを利用することが出来ます。

通常200円1ポイントのところを2倍から30倍までポイント還元率を跳ね上げられるため、ネットショッピング時にはぜひ利用するべきポイントサービスでしょう。

▼「たまるマーケット」出店中のお店(一例)

  • 「Amazon」
  • 「Yahoo!ショッピング」
  • 「楽天市場」
  • 「一休.com」

大手のショッピングサイトが名を連ねていることから、利便性も優れていると言えますよね。

注意
たまるマーケットを経由しなければポイント還元率が上がらないほか、ショップによって還元率が異なる点は注意しましょう。

エポスカードの割引特典はエポトクプラザでチェック!【グルメ・トラベル・エンタメ】


出典:エポトクプラザ(公式サイト)

エポスカードの割引特典は「エポトクプラザ」をチェックしておきましょう。

「エポトクプラザ」では、グルメやトラベルやエンタメなどさまざまなジャンルの優待特典を探すことが出来ます。

たとえば、エポスカードを使うことでカラオケやレストランの割引が効くなど、使うだけでオトクになる点が特徴的だといえるでしょう。

>>興味のある場合は一度公式サイトを見てみることをオススメします。

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エポスカード<公式サイト>

エポスカードの審査は?

本

エポスカードの審査が気になる方も多いでしょう。

難易度としては学生でも申込ができるため、社会人であれば合格を目指しやすいクレジットカードだといえます。

エポスカードなら学生・フリーターでも比較的審査に通りやすいって本当!?


→エポスカードは、学生でも審査に通ったという口コミが多く見受けられます。

学生でも十分に合格する可能性があるカードだと言えますね。

エポスカードの審査攻略。延滞・多重申込は絶対NG

エポスカードの申し込み時には「延滞」と「多重申込」の回避をオススメします。

他の信用取引において、支払いに延滞してしまえば信用低下に繋がってしまうのは避けられません。

また、短期間で複数のクレジットカードへ申し込むことも審査に落ちてしまう1つの理由となっています。

注意
審査では利用者の返済能力をチェックしていますが、同時期に複数のクレジットカードを与えてしまうと「他社も合格させたら、自社と合わせて申込者の返済能力を超過してしまうのではないか?」と疑われてしまうのが原因です。

エポスカードの限度額引き上げ審査の話。学生でも上限アップできる?

エポスカードの限度額を引き上げたい場合は、エポスカードをショッピングで使い利用実績を高めるのが効果的です。

遅延行為をせずにカードを積極的に使えば、年月が経つに連れて自動的に増額されている運びとなっています。

お客様のご要望による恒常的なショッピングご利用可能枠の増枠は承っておりません。

「ショッピング1回払いのご利用可能枠を一時的に増額するサービス」をご用意しております。

ご利用可能枠の上限は、結婚式(ブライダル)のご利用の場合、ご利用可能額を400万円までご希望いただけます。

その他の目的でご利用になる場合は、現在のご利用可能枠の2倍、または現在のご利用可能枠+100万円のうちどちらか少ない金額までご希望いただけます。

引用元:http://faq.eposcard.co.jp/faq/show/294

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エポスカード<公式サイト>

支払い方法

電卓

エポスカードは1回払いと2回までの分割払い、ボーナス一括払いは手数料が無料です。

分割払いの「3回」以上から別途手数料が発生し、リボ払いは15.0%の利率から手数料が掛かります。

【クレジットカードの支払い方法】一括払い・分割払い・リボ払いの違い。メリット・デメリット・利息を比較してみた!

エポスカードの分割事情。分割回数・手数料・金利計算方法はどうするべき?

エポスカードの分割払いにおいて手数料を求めるには、「利用金額×100円あたりの手数料÷100円」という計算をする必要があります。

まずは公式サイトより「分割払いの各回数における100円あたりの手数料」を調べましょう。

▼エポスカードの分割払い手数料計算例

10万円の商品を10回の分割払いで購入した場合を例にしましょう。

10回払いの分割手数料は100円ごとに7円です。

上記を計算式に当てはめると「10万円(利用金額)×7円(手数料)÷100円=7,000円」となります。

10万円の利用金額にプラス7,000円の手数料がかかり、総支払額は「10万7,000円」です。

>>エポスカードでは公式サイトより分割・リボ払い専用の手数料計算シミュレーター」が公開されています。

エポスカードの分割について徹底解説!分割回数(2回・3回)、あとから分割・手数料・リボ払いとの違いや金利計算方法シミュレーション

エポスカードの多様な支払い方法まとめ【口座引落し・振込・持参払い】

カレンダー

エポスカードの支払方法は「口座引落し」「持参払い」の2択です。

▼支払日について

  • 「口座引落し」:毎月の4日か27日のどちらか好きな日を指定。
  • 「持参払い」:毎月5の倍数日(5日/10日/15日/20日/25日/30日)に利用可能。

締め日漫画

なお、どちらも支払日に指定した日が締め日となるため、しっかり認識しておきましょう。

エポスカードの締め日や引き落とし日は?変更方法・支払い日など知っておきたいことまとめ

エポスのリボ払い完全ガイド!【増額払い・全額払いも簡単手続き】

エポスカードのリボ払い利息は15.0%です。

「元金×15.0%÷365日×締め日から締め日の日数」で手数料を計算できます。

リボ払いは毎月の支払額を一定額にできることがメリットですが、支払い総額が高くなる傾向にあるため利用を控えるようにしましょう。

初回限定、完全無利息キャッシングも可能!

出典:エポスカード(公式サイト)

エポスカードのキャッシングは利率18.0%です。

手数料計算は同じく「元金×15.0%÷365日×締め日から締め日の日数」で算出可能です。

なお、エポスカードを使う場合は初回の借入が1ヶ月無利息となる「最大30日間金利0」という無利息サービスがありますので、初回に関してはリボ払いを選ぶより断然お得です。

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エポスカード<公式サイト>

口コミ

sns

エポスカードの口コミ情報は上々です。

人気を裏付けるレビューが多数あるため、エポスカードへ申し込む際にさまざまな口コミ情報を参考にしてみてください。

エポスカード利用者のリアルな口コミまとめ。

以下、クレファンの「エポスカード・VISA」のレビューまとめです。

マルイ専用と思われているカードですが以外に便利なカードです。オンライン入会で1ヶ月間マルイでの買い物が10%割引になるという特典の他に、年4回マルイでの買い物が10%割引になる特典があります。

所持者の多くはマルイでの買い物にしか利用しないかもしれませんが、エポトクプラザを経由して、HP、ドラッグストアセイジョーのポイントが最大10倍になります。

たまるマーケット経由でYAHOOショッピングが5倍、セブンネットショッピング5倍、爽快ドラッグ7倍、楽天ブックす4倍と他のクレジットカード会社も優遇していますが地味にそこよりポイントが優遇されているものも多いです。
引用元:http://crefan.jp/review-307.html

年会費無料のカードですが、カードの提示や利用で割引が受けられる施設が充実していて便利なカードです。

カードを作るきっかけだったマルイでの割引はもちろんですが、先日はハウステンボスで大活躍してくれました。

1Dayパスポートから園内のレストラン、ショップで7%の割引が受けられ、1回の入園で約3,500円オトクになりました。
引用元:http://crefan.jp/review-307.html

マルイでの買い物やその他提携店での使用は年数回程度で、ポイントや割引の恩恵に授かる機会は少ないのですが、カード作る際に100種類から選べたデザインが秀逸で、かわいいものや奇抜なものが多くて良かったと思います。

カードでも人とは一風違ったカードを持ちたい人には、オススメのカードです。
引用元:http://crefan.jp/review-307.html

マルイをよく利用するので、10%オフの際にだけ利用するつもりで作ったカードです。

しかし、マルイらしく、様々な業種で優待が豊富であること、また繰り上げ返済もマルイのATMでサッとできることなど、意外と使いやすいカードであることに気がつきました。
引用元:http://crefan.jp/review-307.html

エポスカードの口コミや評判を徹底検証。普段使いには向かない・ポイントが貯まりにくいって本当?実はたまるマーケットや割引や特典が盛りだくさんで使いやすい!

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エポスカード<公式サイト>

「tsumiki証券」でNISA(投資信託)をはじめよう♪


出典:tsumiki証券(公式サイト)

マルイグループの証券会社「tsumiki証券」が2018年2月に設立されました。

取り扱っている投資商品は厳選された4種類のみです。

これまでの証券会社よりわかりやすい設計で、投資初心者でも気軽につみたてNISAを始めやすいと評判です。

エポスカードを使って投資をするので、ポイントも貯まりますよ。

ケロンくん

tsumiki証券とつみたてNISAの制度について解説していくよ!


出典:tsumiki証券(公式サイト)

ここが素敵!
tsumikiとは、エポスカードを使って簡単につみたてNISA(投資信託)ができるサービスです。

tsumikiは毎月一定金額で投資信託を購入していくしくみで、積立額は月3,000円~50,000円の範囲で設定できるので気軽に投資を始められます。

ポイントも貯まりますが、普段の0.5%還元ではなく、つみたて年数やエポスカードの利用額に応じたポイント還元です。

tsumikiで採用している「つみたてNISA」は、年間40万円までの積立ならいくら利益が出ても税金が20年間免除されます(非課税)。

月33,333円までの積立なら税金がかからないことになりますね。

tsumikiで積み立てるための準備

tsumiki
出典:tsumiki証券(公式サイト)

tsumikiで積み立てるためには、まずエポスカードを用意し、tsumiki証券に口座を開設します。

エポスカードの用意

エポスカード

tsumiki証券は以下のように、エポスカード会員であることが利用条件です。

▼tsumiki証券の利用条件

  • エポスカード会員であること
  • エポスNetに登録されていること
  • エポスカードに登録されている銀行口座が本人名義であること
  • 名前・住所の登録が最新であること

tsumiki証券で投資信託を購入する際、支払い方法はエポスカードでのクレジットカード払いのみになります。

tsumikiでつみたてNISAをしたい方はまずエポスカードを用意しましょう。

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エポスカード<公式サイト>

口座開設できる条件

tsumiki証券に口座を開設できるのは、エポスカードを持っていて日本に住んでいる20歳以上の方です。

  • 満20歳以上の方
  • 日本以外に居住地国を有しない方
  • 外国PEPsに該当しない方
  • 米国市民・グリーンカード保有者でない方

エポスカード以外に口座開設で必要なもの

tsumiki証券に口座開設をする際には、エポスカード以外に次のものが必要です。

▼エポスカード以外にも必要なもの

  • スマホ
  • マイナンバー
  • 本人確認書類

エポスカードを持っている人なら、エポスNetから質問に答えていき、マイナンバーや本人確認書類をスマホで撮影してアップロードすれば証券口座開設の申込が完了します。

口座開設手続きでは、エポスカードの登録内容と本人確認書類の「名前・住所・生年月日」が一致していることが必要で、さらにマイナンバーの提出を求められます。

エポスカードの登録内容はエポスNetのマイページから変更できるので、名前や住所に変更があった場合は更新しておきましょう。

ポイント!
マイナンバーの提出は、tsumiki証券に限らず、証券口座の開設では必要になります。

tsumiki
出典:tsumiki証券(公式サイト)

投資ってなに?

本

投資とは「お金を投じることで、将来に元金以上の利益を期待する行為」のことを言います。

投資は積極的に利益をあげてお金をふやしていくことを目的としていますが、それ故に元金が減るリスクもあります。

また自分で投資をするとなると「売り買いのタイミングが難しそう」などと感じる方も多いかもしれません。

貯金ではお金を貯めるのが難しい(お金に働いてもらおう)

tsumiki
出典:tsumiki証券(公式サイト)

貯金は投資とは違い、お金を安全に保管する意味合いが強いです。

とくに現在は低金利で、口座に貯金してもほとんど利息がつかないので何十年も貯金していてもお金はほとんど増えません。

一方、投資の場合は「お金が働いてくれる」ようなもので、何十年と経てばお金が増えている可能性があります。

たとえばつみたてNISAで毎月1万円を20年、想定利回り(年率)1%で運用した場合、元金が240万円で利益が25.6万円、合計265万6,000円になる計算です。

貯金は一般的に単利ですが、投資の場合は利益を再投資する設定にすることで複利効果が狙え、中長期的に投資すれば貯金に比べてお金をふやせる可能性があります。

また、こつこつ投資を続けると、価格が高い時も安い時も投資商品を購入することになるので価格変動があってもリスクが小さくなり、安定した利益が期待できます。

投資のリスク

株価変動リスク 株の価格が上下する可能性のこと。
信用リスク 株式や債券などを発行している国や企業が、投資家から預っていた元本や利息の一部または全部を返済する能力がなくなる可能性のこと。
流動性リスク 市場で株などを売りたい時に売れなかったり、希望の価格で売れなかったりする可能性のこと。
金利変動リスク 金利の変動で債権の市場価格が変動する可能性のこと。
為替変動リスク 為替相場の動きで、外貨建ての円換算による株などの価値が変動する可能性のこと。

さまざまなリスクがありますが、「投資はリスクもある」ということを覚えておけばいいと思います。

このようなリスクや、すぐに現金化できないといったことから、資産形成を投資一本で行うのはオススメできません。

ポイント!
「貯金をしつつ投資もする」というように、投資は貯金と併用するのが基本です。

国のNISA制度についての解説

NICS
出典:tsumiki証券(公式サイト)

株式や投資信託に投資した場合、売却して出た利益や受け取った配当には通常約20%の税金がかかります。

しかし、NISA制度を利用すれば、投資で得た利益や配当に一定期間税金がかからなくなります。

国のNISA制度は2014年に始まりました。

NISAはNISA口座(非課税口座)内で、毎年120万円まで5年間、投資で得た利益や配当に税金がかかりません。
※5年後も、翌年のNISA枠に移す(ロールオーバーする)ことで最長10年間まで非課税期間の延長が可能

NISAの対象となる金融商品は、大きく分けると上場株式(株式投資)と投資信託です。

また、少額・長期・積立・分散投資に特化した「つみたてNISA」の制度が2018年にスタートしています。

つみたてNISAは、つみたてNISA口座(非課税口座)内で、毎年40万円まで20年間、投資で得た利益や配当に税金がかかりません。

ポイント!
つみたてNISAの対象となる金融商品は、「手数料が低水準」など金融庁の厳しい基準をクリアした投資信託に限定されていて、初心者の方にも向いていますよ。

投資対象商品

長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託(対象商品についてはこちら

○例えば公募株式投資信託の場合、以下の要件をすべて満たすもの

販売手数料はゼロ(ノーロード)

信託報酬は一定水準以下(例:国内株のインデックス投信の場合0.5%以下)に限定

・顧客一人ひとりに対して、その顧客が過去1年間に負担した信託報酬の概算金額を通知すること

・信託契約期間が無期限または20年以上であること

・分配頻度が毎月でないこと

・ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと

引用:金融庁

NISA つみたてNISA
利用できる人 日本に住んでいる20歳以上の方
※口座を開設する年の1月1日現在
※NISAとつみたてNISAはどちらかを選択して利用可能
非課税対象 株式・投資信託等への投資から得られる配当金・分配金・譲渡益(売却益)
口座開設可能数 1人1口座
非課税投資枠 毎年120万円が上限
※非課税投資枠は5年間で最大600万円
毎年40万円が上限
※非課税投資枠は20年間で最大800万円
非課税期間 最長5年間
※ロールオーバーで最長10年間に延長可能
最長20年間
※ロールオーバーは不可
投資可能期間 2014年~2023年 2018年~2037年

非課税期間が過ぎた後は、積み立てたお金は特定口座(課税口座)に移管になり、移された時点の投信の価格が「取得価額」とされて、その金額から価格が上がれば売却時に税金がかかるようになります。

注意したいのは課税口座に移された時点の投信の価格が、購入時の平均より下がっている場合です。

その場合は、積み立てた金額より低い価格が「取得価額」とされてしまい、その金額から価格が上がれば実質利益が出ていなくても売却時に税金がかかります。

よく分からなければ、利益が出ていれば非課税期間中に売却するといいでしょう。

NISAとつみたてNISAは併用できないので、利用するならどちらか好きな方を選ぶことになります。

ケロンくん

注意点はあるけど、NISAやつみたてNISAは税制優遇制度だから、投資するなら利用した方がお得だよ!

投資信託ってなに?


出典:一般社団法人 投資信託協会

NISAやつみたてNISAで対象となる金融商品の「投資信託」とはそもそもどういったものなのでしょうか?

そもそも投資信託とは?

「投資信託(ファンド)」とは、一言でいえば「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。

「集めた資金をどのような対象に投資するか」は、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が行います。

投資信託の運用成績は市場環境などによって変動します。

投資信託の購入後に、投資信託の運用がうまくいって利益が得られることもあれば、運用がうまくいかず投資した額を下回って、損をすることもあります。

このように、投資信託の運用によって生じた損益は、それぞれの投資額に応じてすべて投資家に帰属します。

つまり、投資信託は元本が保証されている金融商品ではありません。

この点は銀行の預金などとは違うところですので注意が必要です。

引用:一般社団法人 投資信託協会

投資信託は投資家から集めたお金をまとめて運用して、利益も損失も投資家に返していく金融商品ということになりますね。

エポスカードの申し込みは、こちらから。

エポスカード<公式サイト>

tsumikiのすごいところ!


出典:tsumiki証券(公式サイト)

tsumikiのすごいところは、ホームページの説明や、取り扱っている金融商品が非常にシンプルな点です。

エポスカード会員は約半数が20代・30代で、約7割が女性です。

このように、エポスカードの会員はこれまで投資をしてこなかった人が多いと考えられる層なので、初心者でも簡単に投資が始められるように配慮したのかもしれないですね。

またtsumiki証券はネット証券ですが、マルイという店舗を持っている利点を生かして店頭でのサポートもしてくれます。

とにかくシンプル!証券会社とは思えないHP設計


出典:tsumiki証券(公式サイト)

tsumikiのホームページは可愛らしいデザインで、難しくなりがちな投資の説明も簡単な言葉で行われています。

証券会社とは思えない、親しみの持てるホームページ設計です。

ファンドが厳選された4本のみ(迷わないで選べる)

tsumiki
出典:tsumiki証券(公式サイト)

tsumiki証券が販売する投信は、セゾン投信、コモンズ投信、ひふみ投信の3社の厳選された4ファンドのみです。

証券会社としてはかなり少ない取扱数ですが、厳選してくれていることで迷わず選べるというメリットもあります。

1,セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド


出典:tsumiki証券(公式サイト)

投資先は全世界分散で、株式と債券の両方に投資するので4ファンドの中ではもっとも安定的です。

米国バンガード社のインデックスファンドを通じて、日本を含む世界の株式と債券に分散投資できます。

投資先が分散されるため、相場が下がる際のリスクを抑えられますが、上がり幅も小さめです。

1ヶ月 6ヶ月 1年 3年
+2.19% +5.81% +4.76% +19.07%

※2019年4月26日時点での成績

2,セゾン資産形成の達人ファンド


出典:tsumiki証券(公式サイト)

投資先は全世界分散で、株式にのみ投資します。

長期的な視点で個別銘柄の調査を行うファンドを通じて、海外を中心に日本の株式にも分散投資します。

1ヶ月 6ヶ月 1年 3年
+5.42% +10.27% +7.40% +43.73%

※2019年4月26日時点での成績

3,コモンズ30ファンド


出典:tsumiki証券(公式サイト)

投資先は全世界で、株式にのみ投資します。

日本を代表する、30年後も強い企業30社に絞って集中投資を行います。

1ヶ月 6ヶ月 1年 3年
+4.79% +0.54% -6.95% +35.58%

※2019年4月26日時点での成績

4,ひふみプラス


出典:tsumiki証券(公式サイト)

投資先は全世界で、株式にのみ投資します。

独自調査をもとに、主に日本のこれから成長する企業に投資を行います。

守りながらふやすという運用方針です。

1ヶ月 6ヶ月 1年 3年
+2.9% +1.8% -8.5% +42.7%

※2019年4月26日時点での成績

月々3,000円から積立可能(いくらぐらい投資してるの?)


出典:tsumiki証券(公式サイト)

tsumikiでは月々3,000円~50,000円の範囲で積立可能です。

つみたてNISAの非課税枠内で積み立てるなら、月33,333円までに抑えておきましょう。


出典:tsumiki証券(公式サイト)

tsumiki証券では月々1万円~3万円の範囲で積立をしている人が全体の35%でもっとも多いです。

積立金額はいつでも変更可能なので、ムリなく続けられる金額を選ぶといいでしょう。

ポイント!
月々の積立は、都合が悪ければ休むこともできますし、積み立てた金額を引き出すこともできます。

マルイ店頭でのサポートあり

tsumiki
出典:tsumiki証券(公式サイト)

tsumiki証券ではマルイ店頭でのサポートを行っています。

2019年5月時点では、有楽町マルイ8Fのエポスカードカウンター横でtsumiki証券の相談窓口「tsumikiのサポート」を設けているので、東京近郊に住んでいる方は気軽に相談できますね。

また、予約式のイベントセミナーも開催しているので、「1人でネット証券を始めるのは不安」という方も安心です。

エポスポイントが付与される


出典:tsumiki証券(公式サイト)

tsumikiはエポスカードでのクレジットカードで積立を行いますが、エポスポイントの貯まり方は通常とは異なります。

tsumikiへの積立分は、積立を始めた月を基準として1年ごとにエポスポイントが付与されます。

還元率は、1年目は年間積立額の0.1%、2年目は年間積立額の0.2%と、0.1%ずつ上がっていき、5年目からは0.5%で一定になるという仕組みです。

また、エポスカードのゴールドやプラチナを利用している方に付与されているボーナスポイントでは、tsumikiへの積立金額も年間利用額に組み入れられます。

エポスカードゴールドのボーナスポイント
年間50万円以上利用 2,500ポイント
年間100万円以上利用 10,000ポイント
エポスプラチナカードのボーナスポイント
年間100万円以上利用 20,000ポイント
年間200万円以上利用 30,000ポイント
年間300万円以上利用 40,000ポイント
年間500万円以上利用 50,000ポイント
年間700万円以上利用 60,000ポイント
年間900万円以上利用 70,000ポイント
年間1,100万円以上利用 80,000ポイント
年間1,300万円以上利用 90,000ポイント
年間1,500万円以上利用 100,000ポイント

このように、エポスカードのゴールドやプラチナ利用者なら、tsumiki証券で積み立てると実質的なポイント還元率が上がりお得です。

「オマモリ」の紹介


出典:tsumiki証券(公式サイト)

資産作りを見てさわれる形にしたというのがこの「オマモリ」です。

「オマモリ」には裏面にQRコードがあります。

そこからtsumiki証券の口座開設サイトに進めたり、開設後は積立金額を確認できるサイトに進んだりできます。

デザインもおしゃれなので、部屋に置いておいても違和感がなさそうです。

かかる手数料も割安

tsumiki証券では、口座開設手数料、口座維持手数料、購入時にかかる販売手数料が無料!

主にかかる手数料は信託報酬と信託財産留保額です。

投資信託の保有額に応じて継続的に支払う「信託報酬」は、純資産総額に対して最大年率1.35%±0.2%が実質負担額になります。

また投資信託を信託期間の途中で売却する際の費用「信託財産留保額」は、一部商品につき最大0.1%です。

公式サイトによると、その他費用がかかる場合もあるとのことですが、基本的な手数料が安いのは嬉しいですね。

エポスカードの申し込みは、こちらから。

エポスカード<公式サイト>

類似サービスの楽天カード、楽天証券とは何が違うの?

楽天カード

クレジットカード払いでつみたてNISAができる証券会社と言えば、tsumiki証券のほかに楽天証券があります。

tsumiki証券と楽天証券の主な違いは、投資できる最低金額・ポイント還元率・つみたてNISA対象商品数です。

楽天証券は楽天カードを使って100円から投資ができ、1%還元でポイントが貯まります。

また、つみたてNISA対象商品は約150種類ありますが、楽天証券が選んだパッケージ商品もあるため初心者でもある程度始めやすいです。

貯まった楽天ポイントで投資をすることもできるので、より気軽に投資ができるのも嬉しいポイントですね。

ケロンくん

tsumiki証券と楽天証券はどちらも初心者に向いていそうだよ!

楽天カードの全てを解説!圧倒的人気No. 1でおいて損はない!券種・ポイント・特典・審査・投信・楽天payの徹底まとめ・楽天カードマンの正体は?【2019年最新版】

【コラム】マルイの金融戦略について

ノート

マルイグループでは、年齢や収入に関わらず、すべての人に金融サービスを提供する「フィナンシャル・インクルージョン」をミッションとして掲げています。

このフィナンシャル・インクルージョンに、いかに近づけるかがマルイグループの成長につながると考えているようです。

既存の手法ではサービスが行き届かなかった層に投信サービスを提供し、所得格差を解消するというtsumiki証券の取り組みも、そのミッションの一環でしょう。

「顧客に寄り添って一緒に信用を創っていく」というマルイグループの考えるようなサービスが広がれば消費者としては心強いですよね。

さらに、マルイグループは在日外国人の日本における就学・就労に関わる困難を支援する新たな金融サービスを開始しています。

マルイグループでは、2050年までに1,000万人以上の世界の人々に金融サービスを提供するという超長期目標を掲げ、今後これらのサービスを国内外に提供していく計画です。

参考:PR TIMES

エポスカードの申し込みは、こちらから。

エポスカード<公式サイト>

まとめ

tsumiki証券はこれまでの証券会社とは一味違い、より気軽に投資を始められるのが最大の特徴です。

取扱商品は厳選された4ファンドのみなので、銘柄選びに迷わずに済みます。

それでも迷うという人は、tsumikiの公式サイトで簡単な質問に答えるだけでオススメのファンドを紹介してくれるサービスもあるので利用してみてください。

つみたてNISAは始まったばかりですが、貯金と併用してこつこつ積み立てていくと将来の資産形成に役立ちそうです。

とくに20代・30代の方は将来年金がもらえないかもしれないという漠然とした不安があると思うので、そうした不安を少しでも減らすためにも長期的な資産形成をしていきたいところです。

つみたてNISAは期間限定ですし、元本割れのリスクもありますが、お金が増える可能性もあるので、投資に興味のある方は負担にならない金額でこうした国の税制優遇制度を利用していくといいでしょう。
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エポスカードの券種一覧

コーヒーとノート

エポスカードの1つの売りとして「デザイン指定」がある点は見逃せません。

豊富なデザインとカラーにより独自デザインのクレジットカードを作成することが出来ます。

エポスカード

エポスカード

「エポスカード」はエポスのスタンダードカードです。

VISAブランドからリリースされているため、「エポスカード・VISA」と表現されることが多いです。

「エポスカード」は全国数千店舗において優待特典が用意されているなど、一般グレードのクレジットカードでありながら特典も豊富です。

  • 申込資格・18歳以上
  • 年会費・永年無料
  • 旅行傷害保険・海外旅行傷害保険最高500万円
  • ブランド・VISA
  • ポイント還元率・0.5%

エポスカードの申し込みは、こちらから。

エポスカード<公式サイト>

エポスゴールドカード


出典:エポスカード(公式サイト)

「エポスゴールドカード」は「エポスカード」の上位互換となります。

申込資格を満たせば申し込むことが可能ですが、インビテーションからの切り替えであれば年会費が永年無料となる点は見逃せません。

  • 申込資格・18歳以上
  • 年会費・5,000円(※優遇措置アリ)
  • 旅行傷害保険・海外旅行傷害保険最高1,000万円
  • ブランド・VISA
  • 基本のポイント率・200円で1ポイント

ゴールド特典は以下のような内容があります。

  • ポイント有効期限が無限!
  • 年間の利用額に応じてボーナスポイント付与
  • 「選べるポイントアップショップ」登録でポイント2~3倍
  • 空港ラウンジ利用可能
  • 海外Wi-fi当の旅行サービスの充実
  • ホテルやレストランの優待特典
  • 電子書籍や京都駅キャリーサービスの優待特典

エポスゴールドのメリットとデメリット!審査・限度額・年会費・ボーナスポイント・特典は?実質の年会費無料に!?

エポスプラチナカード


出典:エポスカード(公式サイト)

「エポスプラチナカード」は「エポスゴールドカード」の上位版です。

このカードはインビテーション(招待状)制でしたが、現在では新規申し込みも受け付けています。

  • 申込資格・インビテーション
  • 年会費・30,000円(税込)(※優遇措置アリ)
  • 旅行傷害保険・海外・国内旅行傷害保険ともに最高1億円
  • ブランド・VISA
  • 基本のポイント率・200円で1ポイント

プラチナ特典は主に以下のような内容があります。

  • 利用額に応じたボーナスポイント
  • 誕生月はボーナスポイント2倍
  • ポイント有効期限が無限!
  • 「選べるポイントアップショップ」の登録でポイント最大2~3倍
  • マルイの利用&リボ払いでポイント最大3倍
  • プライオリティパス付帯
  • VISAプラチナ優待特典
  • 海外Wi-Fi等の海外特典
  • エポスプラチナグルメクーポン
  • プラチナダイニング

エポスプラチナカードを徹底解説。限度額・還元率・メリット・ボーナスポイント・インビテーション獲得条件など。直接申込みも可能!

コラボレーションカード

エポスカードはコラボレーションカードが多数リリースされており、以下のようなカードがあります。

今の段階で10種類以上のコラボレーションカードがあるため、今後も続々と新しいコラボが実現される可能性は高いと言えるでしょう。

また、各カードのスペックや特典には多少の違いがありますが、ベースになっているのはほとんどが「エポスカード」となっています。

注意
コラボレーションカードは期間限定であることが多く、時期によっては新規発行受付を停止している恐れがあります。
※以下に掲載している内容は2019年7月12日時点のものです。

コーエーテクモゲームスエポスカード


出典:エポスカード(公式サイト)

▼「コーエーテクモゲームス・エポスカード」

  • ルルアのアトリエ~アーランドの錬金術師4~
  • アトリエオンライン~ブレセイルの錬金術師~
  • アンジェリークルトゥール
  • 遙かなる時空の中で6
  • 金色のコルダ4

オトメイトエポスカード


出典:エポスカード(公式サイト)

「オトメイトエポスカード」は「オトメイト」と「エポス」のコラボレーションカードです。

デザインが豊富に用意されており、貯めたポイントから「オトメイト限定アイテム」に交換できる点が魅力だといえるでしょう。

また、選んだデザインと同様の「レプリカカード」や専用の「アクリルパスケース」も貰えます。

▼「オトメイトエポスカード」

  • AMNESIA CROWD
  • CLOCK ZERO ~終焉の一秒~
  • Code:Realize ~祝福の未来~
  • 夏空のモノローグ
  • NORN9 ノルン+ノネット
  • 薄桜鬼SSL ~sweet school life~
  • オトメイト
  • Collar×Malice -Unlimited-
  • CharadeManiacs

カプコンエポスカード


出典:エポスカード(公式サイト)

「カプコンエポスカード」はカプコンを代表する各種ゲームのコラボカードが用意されています。

各デザインによってオリジナル特典に違いがあり、「モンスターハンター15周年」なら「オリジナルロゴハンカチ」、「大神」であれば「専用のアクリルキーホルダー」などをもらうことが可能です。

全種共通特典として、貯めたポイントから「カプコンエポスカード」ならではのアイテムに交換できる特典があります。

▼「カプコンエポスカード」

  • 大逆転裁判
  • 大神
  • モンスターハンター:ワールド(アイルー)
  • モンスターハンター:ワールド(ネルギガンテ)
  • モンスターハンター15周年限定デザイン

エポスVISAプリペイドカード


出典:エポスカード(公式サイト)

「エポスVISAプリペイドカード」はエポス会員に対して発行されているプリペイドカードです。

「1ポイントからチャージ可能」・「利用額の0.5%がキャッシュバック」など、プリペイドカードにしては特典が充実しています。

「VISA」ブランドを搭載していることから、「VISA」の加盟店であれば店頭やネット上でも利用することも可能です。

80種類以上のデザインから選ぶことも可能ですが、他のエポスカード類に比べると海外旅行保険がないなど、保険が少ない点は注意しましょう。

エポスバーチャルカード


出典:エポスカード(公式サイト)

「エポスバーチャルカード」はエポス会員に対して発行されているネット専用のクレジットカードです。

特別な特典はなく、「通販サイトでクレジットカード登録をしたくない時の代替品」などとして準備されているカードだといえるでしょう。

「エポスバーチャルカード」であれば利用額を設定できるなど、リスクを軽減できることも大きなメリット1つとなっています。

ただし、発行対象者がエポス会員に限定されているため、リスク軽減を考えるならプリペイドカードも1つの選択肢として挙げられるでしょう。

ポイント!
エポスカードと同様に200円で1ポイントが付与されます。

お問い合わせ

コールセンター

電話から問い合わせをしたい場合は以下を参考にしてください。

エポスカードに関する全般の問い合わせ先は以下の「東京・大阪」のどちらでも問題ありません。

カードを紛失・盗難した場合も問題なく対応窓口へ繋いでくれます。

▼電話番号

  • 東京・03-3383-0101
  • 大阪・06-6630-0101
  • 盗難紛失・03-5340-3333

※海外の各国からの問い合わせ先はこちら

電話自体は24時間対応となっていますが、「リボ払いの支払いコース変更」や「登録情報の変更」「ポイント交換手続き」といった各種手続きは昼の9:30~18:00までとなっています。

>>エポスカードのよくある質問を確認したい方はこちら

エポスカードを紛失した時・盗難被害にあった時にまずやるべきことから再発行までの流れ

エポスカードを紛失・盗難された時は直ちに「盗難紛失・03-5340-3333」へ電話することが重要です。

ここへ電話をすると、不正使用に対する措置としてカードを停止・再発行の手続きを済ませることが出来ます。

何よりも速やかに連絡することが重要なポイントとなっているため、エポスカードを紛失・盗難被害に遭った場合は不正使用される前に連絡することを心掛けましょう。

なお、エポスNetを使えばWeb上で紛失手続きを進めることも可能です。

Q.カードを紛失したのですが、エポスNetで手続きができますか?

A.エポスNetマイページへログインのうえ、カード再発行のお手続きをお願いいたします。お手続き完了に伴い発行済のカードは利用停止となります。

カード再発行はこちらから

※再発行理由は「カードの紛失」をお選びください。
※新しいカードは1週間程度でお届けいたします。
※紛失・盗難については、最寄りの警察署(交番)へもお届けください。

引用元:https://faq.eposcard.co.jp/faq/show/1600?category_id=60

注意
紛失・盗難の届け出が遅れてしまうと、2ヶ月以上前の支払いに関しては補償対象外となってしまいます。

エポスカードを紛失した(盗難にあってしまった)場合にこれを見て!手数料・期間・再発行までの流れと気をつけたいポイント

エポスカードVISA

即日発行可能。海外旅行保険もついて年会費無料!マルイだけでなく、いろいろなお店1万店舗以上で割引や優待特典が受けられるお得なカードです。

入会特典5,000円分のエポスポイントプレゼント!
年会費(初年度) 年会費(2年目~)
無料 無料
還元率(通常) 還元率(最大)
0.5% 2.5%
発行スピード(最短)
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  • 保険(海外旅行)◎(自動付帯)
  • 保険(国内旅行)-(付帯なし)
  • 保険(盗難・紛失)あり
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ケロンくん

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