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アメックスはポイント還元率が低いって本当!?リワードをお得に貯める・使う方法を徹底解説!交換先のオススメはANAマイル。

アメックス

アメックスカードにはさまざまな特典が付帯されており、使い方を工夫することによって大きなメリットを引き出すことができます。

アメックスのポイントシステムにも同様です。

貯め方や使い方のルールを把握し、ひと工夫加えることで貯まるポイントの数も使える先もどんどん広げていくことができます。

本日はアメックスポイントの利用法に関する徹底解説です。

ケロンくん

まずポイントシステムの全体像をざっと掴み、その後でオススメのポイント利用法を紹介していくよ♪

▼アメックスをもつならまずがグリーンカードがオススメ♪

アメリカン・エキスプレス(アメックスグリーン)の特典・優待を徹底解説!ホテル、レストラン、空港まで幅広くカバー。

この記事の目次

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カード評価
特典・還元率
(4.0)
マイル還元率
(4.5)
ステータス
(4.0)
総合評価
(4.0)

アメックスカード<公式サイト>

アメックスポイントの基本ルール

本

ではまずアメックスのポイントシステムの基本ルールを整理してみましょう。

ポイント加算のレート

100円の利用につき1ポイントが加算されます。

  • 100円の利用→1ポイント
  • 199円の利用→1ポイント

100円と199円の利用では利用金額が約2倍ほど違いますが、100円未満は切り捨てられるため、付与されるポイントはどちらも同じ1ポイントです。

切り捨てられるポイントについて

クレジットカード会社が導入しているポイントの加算レートによっては、「1,000円で〇〇ポイント」というものも多いです。

  • アメックスの場合(100円で1ポイント)・・・1,900円の利用→19ポイント
  • Aカード(1,000円で15ポイント)のカードの場合・・・1,900円の利用→10ポイント

※Aカードは架空のカードです。

還元率を維持するためには、切り捨てられるポイントを最小限に防ぐように上手に利用することが大切だとわかりますね。

ポイントの有効期限

カードを使い始めて時点では、ポイントの有効期限は3年に設定されています。

ポイントが少し貯まった時点で一度何かに交換すると、それ以降に貯めたポイントは有効期限は無制限になります。

ただし「メンバーシップ・リワード・プラス」に登録すると、ポイントを交換を一度もしなくても有効期限を無期限に伸ばすことが可能です!

ポイント!
「メンバーシップ・リワード・プラス」は、有料(年間参加費3,000円+消費税/2年目以降自動更新)プログラムです。
※プラチナ・カード、ビジネス・プラチナ・カードの会員は無料で登録することができます。

200円=1ポイントや、ポイント加算対象外の加盟店もあることに注意!

アメックスカードの加盟店にはいろいろなタイプがあります。

200円の利用で1ポイントが付与される加盟店や、まったくポイントが付与されない対象外加盟店などです。

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ケロンくん

時間があるときに、編集部がお答えします^^

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  • ガス会社
  • 水道局
  • 税金
  • 公金(国民年金など)
  • 決済手段(Amazon Pay、d払いなど)
  • 病院
  • NHK
  • 電子マネー(楽天Edy、モバイルSuica、SMART ICOCA)
  • 寄付団体(日本赤十字社、日本ユニセフ協会他)
注意
これらの支払先の中には、他カードで決済するとしっかりとポイントがつくものもあります。
他カードをお持ちの方に関しては、これらの決済はアメックスではなく他カードでの決済をオススメします。

【2019年最新】自動車税はクレジットカード支払ってポイントを貯めよう!都道府県別の手数料も公開。

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登録するだけで還元率アップ!カードを使う前に必ずやるべきこと

PC

アメックスのポイントシステムの基本ルールを押さえたところで、次はカード利用前に登録すべき先についてのお話です。

これからご紹介する先は、登録しておくと還元率が大幅にアップするものばかりです。

そのためカード利用前に必ず登録することをオススメします。

「メンバーシップ・リワードプラス」に登録しよう

「メンバーシップ・リワード・プラス」は、ポイントの有効期限が無期限になる以外に、ボーナスポイントプログラムへの申し込みが可能になります。

提携各社へのポイント移⾏、⽀払いにポイントを利⽤する際のレートアップなど、「貯まる」「使う」の両⾯でより還元率は高く・使う時にも有利になるプログラムです。

ケロンくん

年間参加費は3,000円(税別)と有料だけど、あっという間に元を取ることができるよ!

「ボーナスポイントプログラム」に参加しよう

「メンバーシップ・リワード・プラス」に登録が完了すると、「ボーナスポイントプログラム(参加費無料)」に登録しましょう。

これで、対象加盟店での利⽤が100円=3ポイント(通常ポイント1ポイント+ボーナスポイント2ポイント)となります。

アコーディオンにtitleを入力してください

ただし、ボーナスポイントプログラムの対象カードは、アメックスグリーン~センチュリオンまでのプロパーカードおよびビジネスカードのみです。

また付与されるボーナスポイントの上限は、すべてのボーナスポイント対象加盟店・サービスの利⽤分合計で100,000ポイント(500万円利用分)までとなります。

「海外利用ボーナスポイントプログラム」に参加しよう(アメックスプラチナ・センチュリオンのみ)

アメックスプラチナやセンチュリオンの会員の方は、さらに「海外利用ボーナスポイントプログラム」に参加してみましょう。

外貨建ての利用分がポイント3%還元となるため、海外通販で買い物をする場合は大変お得です。

こちらも国内のボーナスポイントプログラムと同様で、1年間のボーナスポイントの上限は100,000ポイント(カード利用500万円分)までです。

「アメックスポイントの貯め方」編

分割払い

ではいよいよ、ポイントの貯め方について見ていきましょう。

ポイントの貯め方には2つの方法があり、「カードを使ってポイントを貯める方法」「アメックスに友人・家族を照会してポイントを貯める方法」があります。

カードを使ってポイントを貯める方法

カード

もっともオーソドックスな方法ですが、日々のカード利用を積み上げていくことにより、多くのポイントを貯めることができます。

基本編

まずすべての決済はカードで行いましょう。

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もちろん利用するのはアメックスです。

カードが利用できない店舗もありますが、調べれば同じ価格帯で同じものがアメックスで決済できる他店舗もたくさんあります。

慣れるまでは面倒かもしれませんが、とにかくできるだけ決済をアメックス1枚に集中させるように工夫しましょう。

また「ボーナスポイントプログラム」のYahoo!ショッピングやAmazonはできるだけ利用するように心がけましょう。

これらで利用した分は還元率が3%へと跳ね上がります。

応用編

家族カードをフル活用しましょう。

他社のカードの場合家族カードを発行できる範囲は本会員から1親等以内である場合がほとんどです。

しかし、アメックスの場合は基本的に2親等以内で、それ以外に婚約者や内縁の妻などへの発行も可能です。

遠方に住む両親や上京した子供などにも家族カードを持たせることにより、合計決済額を増やすことができます。

絶対失敗しないオススメ家族カードの選び方!年会費+目的(保険、空港ラウンジ、家計管理)別に紹介。全国の悩めるパパママの味方!

アメックスに友人・家族を照会してポイントを貯める方法

アメックスには、『アメリカン・エキスプレスの「ご紹介プログラム」』があります。

アメックスに紹介した人がアメリカン・エキスプレスのカードに入会するたびに、紹介者にポイントが貯まっていくシステムです。

紹介されて入会した人にもメリットがあるプログラムのため、お互いにwin-winの関係を築くことができますよ。

紹介者に付与されるポイント

1人紹介するたびにもらえるポイントの数は、紹介者の持っているカードの種類によって異なります。

  • 紹介者がアメックスグリーンの場合・・・7,500ポイント
  • 紹介者がアメックスゴールドの場合・・・10,000ポイント
  • 紹介者がアメックスプラチナの場合・・・15,000ポイント

紹介してもらった人が受けるメリット

紹介されてアメックスの会員になった人が受けられるメリットは、その人がどのカードの会員になるかによってことなります。

  • アメックスグリーンの会員になった場合・・・初年度年会費無料と5,000ボーナスポイントプレゼント(入会後3ヶ月以内に合計20万円の利用達成で)
  • アメックスゴールドの会員になった場合・・・初年度年会費無料と合計7,000ボーナスポイントプレゼント(入会後3ヶ月以内に1,000円以上のご利用5回で、1,000ボーナスポイント。入会後3ヶ月以内に合計30万円以上の利用で、さらに6,000ボーナスポイント)
  • アメックスプラチナの会員になった場合・・・ 合計60,000ボーナスポイントプレゼント(入会後3ヶ月以内に10万円以上の利用で20,000ボーナスポイントプレゼント。入会後3ヶ月以内に50万円以上の利用でさらに20,000ボーナスポイントプレゼント。入会後3ヶ月以内に100万円以上の利用で、さらに20,000ボーナスポイントプレゼント)

なお紹介方法はについては、アメックスが紹介用に発行してくれたURLを知人に渡し、そこを経由して会員になってもらうだけでOKです。

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「アメックスポイントの使い方」編

荷物

アメックスを利用して貯めたポイントは、色々な使い方に利用することができます。

カード利用料の支払いにあてる

翌月のカードの支払代金にポイントを充当することができます。

ポイントのレートは1ポイント=0.3円

1回の交換手続きにおいて3,000ポイントより交換することが可能です。

アイテムに交換する

アメリカン・エキスプレスのオリジナルアイテムや日常で使えるアイテムなどに交換することができます。

店頭での支払いに利用するい

「ポイントフリーダム®」のサービスを利用すると、ヨドバシカメラや高島屋の対象店舗にて、ポイントをその場で支払いに利用することも可能です。

旅行代金にあてる

「アメリカン・エキスプレス・トラベル オンライン」にて、ホテル、レンタカー、海外航空券の支払いに利用することができます。

提携航空パートナーのポイントプログラムに移行する

ANAをはじめとする、全15社の提携航空会社のマイルやホテルグループのポイントに移行することができます。

もっともお得な交換先は?

空港ラウンジ

航空会社のマイレージへポイントを移行する以外の選択肢を選ぶと、1ポイントの価値がすべて1円以下になってしまいます。

そのためポイントの交換先は、航空会社のマイレージ以外にはありえません。

移行先の航空会社については、アメックスとANAのマイルとの交換比率は100%です。

しかし、他の14航空会社についてはすべて交換比率が80%となってしまうため、ポイントはANAのマイレージに移行するのがもっとも効率的です。

また移行したポイントで発券する特典航空券はキャビンクラスによって単価が変わり、

  • エコノミークラス・・・2~3円
  • ビジネスクラス・・・6~8円
  • ファーストクラス・・・15円前後

マイルの価値は交換先によって大幅に変わってしまいます。

理想的にはファーストクラスに交換するのが一番です。

ただ、必要マイル数が多くなるため現実的には毎回ファーストクラスを発券するのは難しいでしょう。

ですので、近距離便のビジネスクラスあたりを狙うのがコツです。

まとめ

アメックスのポイント制度は他社のものと比べるとかなり独特で、各種プログラムに参加することにより還元率が大幅に変わるシステムを採っています。

そのためルールを把握しないで利用すると、思ったほどのポイントを集めることはできない場合があります。

しかし内容をしっかりと把握して毎日の決済に利用すれば、アメックスほどポイントの貯まりやすいカードもありません。

ここでまとめた内容をもう一度整理し、貯まったアメックスポイントで存分に楽しんでみてください。

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12,960円(税込) 12,960円(税込)
還元率(通常) 還元率(最大)
0.3% -
発行スピード(最短)
1週間以上
  • 保険(海外旅行)○(利用付帯)
  • 保険(国内旅行)○(利用付帯)
  • 保険(盗難・紛失)あり
  • 保険(ショッピング)あり

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年会費(初年度) 年会費(2年目~)
12,960円(税込) 12,960円(税込)
還元率(通常) 還元率(最大)
0.3% 0.4%
発行スピード(最短)
1週間以上
  • 保険(海外旅行)○(利用付帯)
  • 保険(国内旅行)○(利用付帯)
  • 保険(盗難・紛失)あり
  • 保険(ショッピング)あり

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